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家族辦公室已經(jīng)存在了一段時(shí)間，但近年來(lái)，我看到了它們的快速發(fā)展。家族辦公室是一家為超高凈值個(gè)人和家庭進(jìn)行投資和財(cái)富管理的私人公司。一般來(lái)說(shuō)，這意味著擁有 1 億美元或更多可投資資產(chǎn)的人或家庭，其主要目標(biāo)是為下一代組織和管理財(cái)富。
家族辦公室可以為一個(gè)人或多個(gè)成員的家族服務(wù)，或者幾個(gè)富裕的家族可以合并他們的資產(chǎn)來(lái)分擔(dān)管理家族辦公室的成本。當(dāng)一個(gè)家庭沒(méi)有足夠的資產(chǎn)來(lái)開(kāi)設(shè)家族辦公室時(shí)，這會(huì)很有幫助。發(fā)展家族辦公室有幾個(gè)優(yōu)點(diǎn)。
優(yōu)勢(shì)一：專(zhuān)職管理家族財(cái)富的團(tuán)隊(duì)
擁有家族辦公室的主要優(yōu)勢(shì)之一是您擁有一個(gè)專(zhuān)門(mén)的團(tuán)隊(duì)來(lái)分析和跟蹤您的投資。富有的投資者可以使用 Charles Schwab 等公司來(lái)管理他們的投資組合;然而，在某些時(shí)候，他們可能會(huì)達(dá)到擁有自己的投資團(tuán)隊(duì)更有意義的財(cái)富水平。
專(zhuān)門(mén)的團(tuán)隊(duì)分析房地產(chǎn)投資——無(wú)論是直接投資還是與像我這樣的贊助商一起——以及私募股權(quán)、股票、天使投資和初創(chuàng)公司。家族辦公室取得成功的關(guān)鍵之一是讓團(tuán)隊(duì)深入了解家族的需求、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和其他投資標(biāo)準(zhǔn)。在許多情況下，家族辦公室有助于保持家族資產(chǎn)和投資的高度機(jī)密和隱私。
優(yōu)勢(shì) 2：更具成本效益的結(jié)構(gòu)
有了家族辦公室，您就可以聘請(qǐng)專(zhuān)家團(tuán)隊(duì)來(lái)處理世代財(cái)富創(chuàng)造的整個(gè)投資部分。這使家族辦公室能夠整合資源并節(jié)省資金。最大的節(jié)省之一是不必支付外部咨詢(xún)服務(wù)費(fèi)用，因?yàn)槿瞬旁谵k公室內(nèi)。
大多數(shù)情況下，家族辦公室將更多地關(guān)注資產(chǎn)管理和收購(gòu)，而不是個(gè)人理財(cái)。他們經(jīng)常提供稅務(wù)規(guī)劃、管理慈善捐贈(zèng)、協(xié)調(diào)??物業(yè)的購(gòu)買(mǎi)和管理以及管理投資。
優(yōu)勢(shì) 3：集中風(fēng)險(xiǎn)
家族辦公室整合了運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和運(yùn)營(yíng)管理，因?yàn)檫@一切都是通過(guò)一個(gè)渠道進(jìn)行的。這有助于家族辦公室的所有者做出更有效的決策并實(shí)現(xiàn)其家族或他們自己的投資目標(biāo)。當(dāng)您與其他家庭成員或團(tuán)體合作時(shí)，您更有可能將風(fēng)險(xiǎn)集中起來(lái)。
家族辦公室可以以一個(gè)主要收入來(lái)源為中心，也可以跨多個(gè)行業(yè)進(jìn)行多元化。例如，我見(jiàn)過(guò)的一家家族辦公室的主要目的是投資多戶(hù)家庭物業(yè)。他們的執(zhí)行管理團(tuán)隊(duì)還聘請(qǐng)內(nèi)部物業(yè)經(jīng)理來(lái)管理資產(chǎn)。房地產(chǎn)是他們的主要收入來(lái)源，這些資產(chǎn)的超額現(xiàn)金流通常會(huì)再投資于風(fēng)險(xiǎn)投資公司進(jìn)行天使投資。
另一種結(jié)構(gòu)是家族辦公室，在各種投資領(lǐng)域擁有資產(chǎn)，從股票到三網(wǎng)租賃。他們高度多樣化，不專(zhuān)注于任何一個(gè)領(lǐng)域。沒(méi)有單一的收入來(lái)源可以用于其他投資。這種多元化的優(yōu)勢(shì)在于，如果一個(gè)特定的投資領(lǐng)域出現(xiàn)下滑，他們?cè)谠S多其他領(lǐng)域擁有資產(chǎn)來(lái)平衡這些損失。
概括
家族辦公室是一家為超高凈值個(gè)人和家庭進(jìn)行投資和財(cái)富管理的私人公司。一些家族辦公室只專(zhuān)注于房地產(chǎn)投資，而另一些家族辦公室則選擇將投資分散到許多不同的資產(chǎn)上。一支由經(jīng)驗(yàn)豐富的專(zhuān)業(yè)人士組成的敬業(yè)團(tuán)隊(duì)管理財(cái)富并幫助將其轉(zhuǎn)移給下一代。這個(gè)敬業(yè)的團(tuán)隊(duì)結(jié)合了資源和內(nèi)部人才，為家庭節(jié)省了資金并鞏固了運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和管理。
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