目前大家應(yīng)該是對(duì)銀行辦卡（銀行卡怎么辦理）比較感興趣的，所以今天好房網(wǎng)小編CC就來(lái)為大家整理了一些關(guān)于銀行辦卡（銀行卡怎么辦理）方面的相關(guān)知識(shí)來(lái)分享給大家，希望大家會(huì)喜歡哦。

銀行辦卡（銀行卡怎么辦理？）

辦個(gè)銀行卡還要提供工作證明，銀行故意刁難客戶？

原創(chuàng)2021-04-06 08:17·毒舌財(cái)經(jīng)

隨著移動(dòng)支付的不斷解決，現(xiàn)在很多人支付轉(zhuǎn)賬大多都是使用移動(dòng)支付，所以真正去銀行辦理業(yè)務(wù)的人已經(jīng)越來(lái)越少，因此很多人對(duì)銀行業(yè)務(wù)的辦理都比較陌生。

比如最近一段時(shí)間就經(jīng)常有一些網(wǎng)友反映，自己準(zhǔn)備去銀行辦一張銀行卡的時(shí)候，突然被要求要提供工作證明，看到這很多網(wǎng)友都覺(jué)得銀行無(wú)理取鬧，以前去銀行辦理銀行卡的時(shí)候，只需要提供身份證就可以，什么時(shí)候需要提供工作證明了，銀行這不是故意難為客戶嗎？

實(shí)際上辦理銀行卡之所以需要提供工作證明，還真不是銀行故意刁難大家，按照我國(guó)監(jiān)管部門(mén)的最新規(guī)定，現(xiàn)在去銀行辦理銀行卡是必須提供工作證明等相關(guān)證明文件的。

比如現(xiàn)在去一些銀行辦理銀行卡，針對(duì)不同類(lèi)型的人群就需要提供不同的證件證明具體如下：

本地戶籍需要出示身份證、戶口本；

異地客戶需要提供工作證明、或者居住證明（居住證明包括房產(chǎn)證、租賃合同或者水電費(fèi)繳費(fèi)清單等）。

詳細(xì)住址，現(xiàn)在很多銀行要求客戶必須提供詳細(xì)的地址，具體到所在的樓棟門(mén)牌號(hào)。

其他要求，目前不同的銀行對(duì)于開(kāi)辦新的銀行卡要求不一樣，除了同時(shí)滿足前面提到的兩個(gè)條件之外，有些銀行還會(huì)額外的設(shè)定一些條件，比如有些銀行要求手機(jī)號(hào)必須注冊(cè)滿半年以上；還有些銀行要求工作單位必須在本行開(kāi)立基本戶才可以開(kāi)設(shè)新的銀行卡。

如果大家去銀行辦理銀行卡的時(shí)候，被要求提供工作證明，那說(shuō)明他的應(yīng)該是外地戶口。

那為什么現(xiàn)在監(jiān)管部門(mén)要要求辦理銀行卡的時(shí)候，必須提供工作證明，或者戶口證明等相關(guān)文件呢？實(shí)際上這么做主要是為了防止大家無(wú)論申請(qǐng)開(kāi)辦銀行卡，然后拿去做一些電信詐騙等違法犯罪活動(dòng)的事情。

以前大家去銀行辦理銀行卡的時(shí)候，其實(shí)很容易就能辦到，只需要注冊(cè)一個(gè)身份證就可以辦到銀行卡，而且同一家銀行甚至可以辦理多張銀行卡，也正因?yàn)槿绱艘粋€(gè)人名下有幾十張銀行卡，甚至上百?gòu)堛y行卡的并不在少數(shù)。

但是對(duì)這么多銀行卡，其實(shí)很多人并沒(méi)有使用于正常的用途，而是把的租賃或者轉(zhuǎn)賣(mài)給一些違法犯罪分子，這些違法犯罪分子拿到這些銀行卡之后就拿去做電信詐騙等一些違法犯罪活動(dòng)。

因?yàn)檫@些犯罪分子是拿別人的銀行卡收錢(qián)的，是完全錯(cuò)的扔掉了，因此在追查線索的時(shí)候很難追查，結(jié)果導(dǎo)致很多人被詐騙之后，都沒(méi)法正常追回自己的損失。

為了杜絕這種詐騙活動(dòng)，防止濫用銀行卡進(jìn)行詐騙，所以早在2016年的時(shí)候，央行就發(fā)布了《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》，按照這個(gè)通知相關(guān)規(guī)定，在開(kāi)戶環(huán)節(jié)，各銀行機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)為區(qū)別客戶風(fēng)險(xiǎn)程度，可以選擇性采取合理的某項(xiàng)或多項(xiàng)查驗(yàn)方式，確保針對(duì)客戶身份的查驗(yàn)強(qiáng)度與客戶風(fēng)險(xiǎn)程度相符，對(duì)于有充分理由懷疑客戶與違法犯罪活動(dòng)相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)拒絕開(kāi)戶。

但是在央行這個(gè)文件出來(lái)之后，各大銀行落實(shí)并不太理想，因?yàn)檫^(guò)去幾年銀行的競(jìng)爭(zhēng)非常激烈，各大銀行都在想方設(shè)法獲取更多的客戶，這時(shí)候客戶再去銀行辦理銀行卡的時(shí)候，銀行要求仍然非常低，所以真的按照央行文件來(lái)落實(shí)的銀行并不是很多。

眼看各大銀行沒(méi)有落實(shí)監(jiān)管文件社會(huì)上的一些電信詐騙活動(dòng)仍然屢禁不止，到了2019年，央行又發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理 防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》，《通知》從健全緊急止付和快速凍結(jié)機(jī)制、加強(qiáng)賬戶實(shí)名制管理等方面提出了21項(xiàng)措施，進(jìn)一步筑牢金融業(yè)支付結(jié)算安全防線。

在央行下發(fā)這個(gè)通知之后，各大銀行明顯不能敷衍了事，各大銀行紛紛開(kāi)始加強(qiáng)辦卡環(huán)節(jié)的審查力度，現(xiàn)在想要辦理銀行卡，你必須提供有效的證明，這種證明包括本地戶籍證明，比如戶口本，或者在當(dāng)?shù)毓ぷ鞯淖C明，比如工作證明，這樣可以確保用戶辦理的銀行卡是正常用于日常的工作生活需求，而不是拿去販賣(mài)，或者從事一些違法犯罪活動(dòng)。

而且現(xiàn)在去銀行辦理的銀行卡，名下只有一張一類(lèi)卡，這一類(lèi)卡交易額度不受限制，如果再繼續(xù)辦其他銀行卡就屬于二類(lèi)卡或者三類(lèi)卡，這二類(lèi)卡三類(lèi)卡在交易額度限制方面是有很大限制的，這樣就可以從很大程度上來(lái)限制詐騙行為的發(fā)生。

---

版權(quán)說(shuō)明：本文由用戶上傳，如有侵權(quán)請(qǐng)聯(lián)系刪除！

---

標(biāo)簽：