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怎么定性惡意透支信用卡(信用卡惡意透支立案標(biāo)準(zhǔn)是什么呢)

2022-06-07 19:06:10 百科全書來(lái)源:
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目前大家應(yīng)該是對(duì)信用卡惡意透支立案標(biāo)準(zhǔn)是什么呢比較感興趣的,所以今天CC就來(lái)為大家整理了一些關(guān)于信用卡惡意透支立案標(biāo)準(zhǔn)是什么呢方面的相關(guān)知識(shí)來(lái)分享給大家,希望大家會(huì)喜歡哦。

信用卡惡意透支立案標(biāo)準(zhǔn)為在一萬(wàn)元,持卡人以非法占有為目的,超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支,并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過(guò)三個(gè)月仍不歸還的,構(gòu)成信用卡詐騙罪,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)刑事責(zé)任。

【法律依據(jù)】

《最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》第五十四條, 進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng),涉嫌下列情形之一的,應(yīng)予立案追訴:

(一)使用偽造的信用卡,或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡,或者使用作廢的信用卡,或者冒用他人信用卡,進(jìn)行詐騙活動(dòng),數(shù)額在五千元以上的;

(二)惡意透支,數(shù)額在一萬(wàn)元以上的。

本條規(guī)定的“惡意透支”,是指持卡人以非法占有為目的,超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支,并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過(guò)三個(gè)月仍不歸還的。

惡意透支,數(shù)額在一萬(wàn)元以上不滿十萬(wàn)元的,在公安機(jī)關(guān)立案前已償還全部透支款息,情節(jié)顯著輕微的,可以依法不追究刑事責(zé)任。

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