今天小編來給大家分享一些關(guān)于跨境資金集中管理有哪些模式 資金集中管理不同模式方面的知識吧，希望大家會喜歡哦

1、財務(wù)公司模式 。財務(wù)公司作為跨國公司的子公司，擁有獨立的法人資格，是經(jīng)營部分銀行業(yè)務(wù)的非銀行金融機構(gòu)。財務(wù)公司在跨國公司內(nèi)部行使外匯資金集中管理職能,通過對企業(yè)集團的內(nèi)部轉(zhuǎn)賬、結(jié)算加速資金周轉(zhuǎn)，為企業(yè)集團的閑置資金尋找投資機會及為集團成員公司提供一系列金融服務(wù)，促進集團的綜合管理與金融控制。

具體而言，跨國公司確定財務(wù)公司為集團外匯資金集中管理機構(gòu),發(fā)揮其金融職能，以其為載體進行集團資金管理和運用。財務(wù)公司把各子公司暫時閑置和分散的資金統(tǒng)一集中，再以發(fā)放貸款的形式把資金分配給集團內(nèi)需要資金的成員企業(yè)，從而實現(xiàn)集團內(nèi)部資金相互調(diào)劑余缺，用有效、安全、可盈利的方式運用剩余資金,提高集團內(nèi)部資金使用效率。

2、委托貸款模式 。委托貸款簡單說就是一方向另一方貸款，委托第三方(商業(yè)銀行)進行管理。商業(yè)銀行不承擔貸款損失風險，只負責按照委托人所指定的對象或投向、　規(guī)定的用途和范圍、定妥的條件(金額、期限、利率等)代為發(fā)放、監(jiān)督使用并協(xié)助收回貸款。外匯資金集中管理委托貸款模式是在“一對一”委托貸款基礎(chǔ)上的創(chuàng)新和靈活運用。

合作銀行作為貸款人，跨國公司境內(nèi)主管公司和其他成員公司作為委托人和借款人，通過一系列法律協(xié)議的規(guī)范，將逐筆辦理的委托貸款業(yè)務(wù)變成按事先約定規(guī)則自動進行的資金歸集業(yè)務(wù)，從而實現(xiàn)內(nèi)部資金的調(diào)配。具體而言，跨國公司境內(nèi)主管公司及各成員公司在境內(nèi)同一銀行開立外匯經(jīng)常項目賬戶和對應(yīng)的用于核算的外匯委托貸款專戶，并以跨國公司境內(nèi)主管公司開立的委托貸款賬戶即為該跨國公司的境內(nèi)資金池主賬戶。

境內(nèi)其他成員公司通過向主管公司委托貸款的方式，將其外匯賬戶中可自由支配的自有外匯資金上劃到跨國公司境內(nèi)主管公司的資金池主賬戶，再由主管公司以向境內(nèi)成員公司歸還、拆出，或收回委托貸款方式在境內(nèi)成員公司之間調(diào)劑余缺的外匯資金運營形式。

本文到此結(jié)束，希望對大家有所幫助。

版權(quán)說明：本文由用戶上傳，如有侵權(quán)請聯(lián)系刪除！

標簽：