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基金定投的三大原則(大成基金淺談定投基金的八大基本原則)

2022-09-03 14:43:34 常識百科來源:
導讀今天小編來給大家分享一些關(guān)于大成基金淺談定投基金的八大基本原則方面的知識吧,希望大家會喜歡哦1、設(shè)定理財目標2、量力而行3、選擇有...

今天小編來給大家分享一些關(guān)于大成基金淺談定投基金的八大基本原則方面的知識吧,希望大家會喜歡哦

1、設(shè)定理財目標

2、量力而行

3、選擇有上升趨勢的市場

4、投資期限決定投資對象

5、持之以恒

6、掌握解約時機

7、善用部分解約,適時轉(zhuǎn)換基金

8、要信任專家

方法/步驟

每個月可以定時扣款3000元或5000元,凈值高時買進的份額數(shù)少,凈值低時買進的份額數(shù)多,這樣可分散進場時間。大成基金了解帶這種“平均成本法”最適合籌措退休基金或子女教育基金等。

定期定額投資一定要做得輕松、沒負擔,曾有客戶為分散投資標的而決定每月扣款50000元,但一段時間后卻必須把定期存款取出來繼續(xù)投資,這樣太劃不來。大成基金建議大家最好先分析一下自己每月收支狀況,計算出固定能省下來的閑置資金,3000元、5000元都可以。

超跌但基本面不錯的市場最適合開始定期定額投資,即便目前市場處于低位,大成基金建議只要看好未來長期發(fā)展,就可以考慮開始投資。

定期定額長期投資的時間復(fù)利效果分散了股市多空、基金凈值起伏的短期風險,只要能遵守長期扣款原則,選擇波動幅度較大的基金其實更能提高收益,而且風險較高的基金的長期報酬率應(yīng)該勝過風險較低的基金。大成基金了解到如果較長期的理財目標是5年以上至10年、20年,不妨選擇波動較大的基金,而如果是5年內(nèi)的目標,還是選擇績效較平穩(wěn)的基金為宜。

長期投資是定期定額積累財富最重要的原則,這種方式最好要持續(xù)3年以上,才能得到好的效果,并且長期投資更能發(fā)揮定期定額的復(fù)利效果。

定期定額投資的期限也要因市場情形來決定,比如已經(jīng)投資了2年,市場上升到了非常高的點位,并且分析之后行情可能將進入另一個空頭循環(huán),那么最好先行解約獲利了解。大成基金建議如果您即將面臨資金需求時,例如退休年齡將至,就更要開始關(guān)注市場狀況,決定解約時點。

開始定期定額投資后,若臨時必須解約贖回或者市場處在高點位置,而自己對后市情況不是很確定,也不必完全解約,可贖回部分份額取得資金。大成基金告知投資者若市場趨勢改變,可轉(zhuǎn)換到另一輪上升趨勢的市場中,繼續(xù)進行定期定額投資。

開始定期定額投資時不必過份在意短期漲跌和份額數(shù)累積狀況,大成基金提醒投資者在必要的時候可以咨詢專家的意見。

本文到此結(jié)束,希望對大家有所幫助。


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